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基金张经理基金顾问

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个人简介：基金达人，深耕基金行业多年，擅长制定基金投资计划

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基金张经理

2024-08-06

债券型基金出现波动怎么做？

债基波动原因

- 收益来源：票息收入与债券价差。

- 价格波动：主要由债券价格波动引起，与市场利率呈反比。

是否应落袋为安

- 长期持有：债券基金长期持有通常体验良好。

- 历史表现：债市调整后通常能修复并创新高。

债牛行情展望

- 政策预期：预计货币政策将继续保持宽松。

- 市场分析：实体融资需求偏弱，债券配置需求较强。

- 基本面稳定：高频数据显示基本面保持相对稳定。

基金张经理

2024-08-05

医保利好！建立居民医保基金零报销奖励机制！

基本要点

- 国务院办公厅印发《关于健全基本医疗保险参保长效机制的指导意见》。

- 我国首个基本医保参保长效机制。

- 2024年8月1日，国务院新闻办公室召开国务院政策例行吹风会介绍相关内容。

重要内容

- 对连续参加居民医保的参保人和基金零报销人员提高城乡居民大病保险最高支付限额。

- 职工医保个人账户共济范围扩展至近亲属。

政策亮点

- 放宽放开参保户籍限制：允许中小学生、学龄前儿童在常住地参保；取消超大城市对灵活就业人员、农民工、新就业形态人员参加职工医保的户籍限制。

- 扩大职工医保个人账户共济范围：扩展至近亲属。

- 提高大病保险支付限额：对于连续参保的居民医保人员。

- 建立居民医保基金零报销人员奖励机制：提高次年大病保险封顶线。

- 方便参保人员就近享受医疗服务：推动更多村卫生室纳入医保定点并直接结算，促进集采药品在基层落地。

针对年轻人群体

- 强调年轻人也需要参保，即使目前健康，未来疾病风险仍然存在。

- 提供统计数据说明年轻人住院比例和费用较高。

新生儿参保

- 推进新生儿“出生一件事”的联办，优化参保流程。

- 探索新生儿凭出生医学证明参保等服务，实现新生儿落地即参保。

基金张经理

2024-08-01

QDII基金业绩波动明显美股信号越来越强

QDII基金业绩波动

- 英伟达股价下跌: 7月30日，英伟达股价下跌超过7%，为近三个月最大单日跌幅。

- QDII基金净值回调: 重仓美股科技巨头的QDII基金净值出现明显回调。

- 业绩比较: 截至目前,排名第一的A股主题基金年内收益率达到31.91%,而排名第一的美股QDII基金年内收益率为15.60%。

美股风格转换信号

- 风格转换信号: 科技巨头的调整可能预示着美股风格转换。

- 超卖板块企稳: 消费、医药、电商等超卖板块出现企稳迹象。

- 基金经理持仓变化: 部分基金经理开始减少对科技巨头的持仓,增加对消费、医药等板块的配置。

基金经理观点

- 风险意识: 认识到部分公司估值过高和持仓过于集中带来的风险。

- 多元化配置: 通过增加不同行业配置来分散风险。

- 谨慎乐观: 对市场保持谨慎乐观态度,关注技术壁垒和细分行业景气度。

结论

美股市场可能出现风格转换,部分QDII基金经理已经开始调整持仓策略,以应对潜在的风险和变化。

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2024-09-26

建议投资者考虑持股过节，随着美联储正式步入降息周期，外部压力对国内货币政策的制约有望减少，这为国内政策的积极调整提供了空间，相信节后的市场表现不会差。

原笔记：2024年国庆节应该持股还是持币过节？

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基金张经理

基金怎么看走势图技巧？怎么选合适的买卖时机？

基金分为场外基金和场内基金。场外基金走势图主要看以下几个方面：净值走势图；业绩走势图。场内基金走势图主要看以下几个方面：k线；均线。

基金张经理

基金定投是什么？定投收益怎么算？基金定投的正确方法和技巧！

基金定投，意思是在固定时间用固定的资金投资某一只固定的基金，是一种可以分散投资，平衡风险，积少成多的投资方式，是一种适合长期投资的选择。基金定投收益=（基金净值-平均成本）×持有份额，其中平均成本=总投入/总份额，定投份额=定投金额/基金净值。基金定投的方法和技巧：普通定投；估值策略定投；均线策略定投；市盈率定投；选择波动较大的基金进行定投；在基金下跌通道中定投；选择红利再投分红方式。

基金张经理

reits基金是什么？reits基金怎么买？

REITs基金，是基础设施领域不动产投资信托基金，是在证券交易所公开交易，通过证券化的方式，将具有持续、稳定收益的不动产资产或权益转化为流动性较强的上市公司证券。购买 REITs 基金的操作步骤：了解 REITs 基金；选择销售平台；开通证券账户；购买 REITs 基金；确认交易；持续关注。

基金张经理

货币型基金多久能卖出？什么时候适合买入？

货币基金，是专门投资风险小的货币市场工具的开放型基金，具有流动性高、风险较低、投资成本较低的特点。货币型基金确认份额后就可以卖出了。货币基金的买入时机：周四下午3点前申购货币基金；季末、年末等时间节点；

基金张经理

qdii基金是什么？qdii基金有风险吗？

QDII全称为Qualified Domestic Institutional Investor，直接翻译为合格境内机构投资者，指的是国家准许的可以投资境外市场的基金。QDII基金可以理解为投资海外市场的一个桥梁，投资者将资金给到机构，机构帮助投资者将人民币兑换成外币，然后投资于海外市场。QDII基金的投资风险：汇率风险；海外市场风险；政府管制风险；投资成本。

基金张经理

什么是基金转换？基金转换怎么收费？

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。基金转换手续费=转出基金赎回费+申购补差价。当转换前基金申购费低于转换后基金申购费时，需要补差；当转换前基金申购费高于或者等于转换后基金申购费时，则不用补差。

基金张经理

中证A500ETF有哪些？中证A500ETF基金代码一览表？

2024年12月10日，第三批9只中证A500ETF正式获批，至此，整个中证A500ETF获批产品数量升至31只。至2025年1月16日，第三批中证A500ETF中，浦银安盛中证A500ETF（159376）已于1月13日在深交所上市交易，西藏东财中证A500ETF（159380）已于1月8日上市。1月16日，中金基金发布公告称，中金中证A500ETF将于1月21日在上海证券交易所上市。

基金张经理

债券基金与债券ETF基金有何区别？债券基金种类有哪些？

债券基金是指80％以上的基金资产投资于国债、金融债、企业债等债券的基金。债券ETF基金是指以债券类指数为跟踪标的的交易型证券投资基金。债券基金类型：纯债券基金、混合债券基金、可转债基金、指数债券基金。

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基金张经理

怎么选股票基金比较好？

股票型基金主要投资股票市场，其收益受股票价格和市场行情变动影响，在基金的类型当中风险是相对较大的。不同基金类型的风险大小大致按照货币基金＜债券基金＜混合偏债型基金＜指数基金＜平衡型基金＜偏股型基金＜股票型基金＜私募基金这个排名来的。

选股票基金可以从以下几个方面看：

1、看基金历史业绩

股票型基金不同于债券型和货币型基金，它是属于权益类基金，业绩具有很大的波动性，基金的历史以往业绩往往具有很强的参考。看历史业绩首先要看业绩同类排名，最好选择同类排名前1/4的，重点观察该基金在熊市的表现，抗不抗跌，比业绩基准高还是低。

2、看公司投资取向

首先要看基金的投资取向是否适合自己,特别是对没有运作历史的新基金公司所发行的产品。基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、预期年化预期收益程度,因此应选择适合自己风险预期年化预期收益偏好的股票基金。

3、看基金经理

经验丰富和专业性强的基金管理人和管理团队，那么基金的风险就相对较小。查看基金经理时，一方面重点关注基金经理的从业经验，是否丰富，在某个行业或细分领域有没有独特的建树，另一方面查看基金经理管理的其他基金的历史业绩和预期收益率曲线是否平滑，回撤率有多少等。

4、看成立时间

新基金的风险相对也是要高于老基金的，新基金没有历史数据可以参考，波动幅度比较大。对于股票型基金来说，因为中国股市牛熊周期一般是五到七年，如果一只基金没有走过一轮牛熊周期，就无法看出该基金的业绩水平，基金经理的能力也无法真实体现。所以，最好选择成立时间超过5年的基金。

基金张经理

我想1月15日购买的基金退款

您好呀。这得看具体情况。要是1月15日15点前买的，1月16日确认份额，在份额确认前，您登录购买平台，像基金公司官网、第三方销售平台或者银行APP，找到对应交易记录，点撤单就能退款。要是1月15日15点后买的，按规则会算1月16日的申请，1月17日确认份额，在确认前也按上述方式撤单。但要是份额已经确认了，就不能撤单退款啦，只能选择赎回，不过赎回可能有费用，收益也有变动，得谨慎考虑。

基金张经理

1月15日3点后无意中购买的

您好呀。1月15日3点后购买基金，算1月16日的申请，一般1月17日确认份额。如果份额还没确认，您还有机会撤单退款。您打开购买基金的平台，像在银行APP里，找到“我的交易”“基金交易”这类板块，找到这笔交易，点击撤单就行；要是在第三方基金销售平台，在交易记录或者持仓页面找到该笔交易操作撤单。要是已经确认份额了，就不能撤单，只能赎回啦，赎回会有相关规则和费用，您得留意一下。

基金张经理

胡杨私募内部散户交易账户App有没有问题？

我没找到“胡杨私募内部散户交易账户App”的可靠信息。市场上有些非正规的金融App可能存在资金安全、信息泄露等问题。建议你先确认该App背后私募机构是否在中基协备案。要是没备案，那风险极大。也可以咨询监管机构或专业人士，谨慎使用这类不明App进行交易。

基金张经理

反反复复发反反复复反反复复反反复复

不好意思，没看懂你想表达什么意思，可以完整的再重述一遍问题吗？

基金张经理

光云科技以二亿现金收购逸淘，溢价十多倍？我想问一下是不是存在

关于光云科技收购逸淘的交易争议，我帮您从专业角度梳理几个关键点： 1. 交易核心疑点目前公开资料显示逸淘的净资产仅1500万，但估值却达2.1亿，溢价14倍确实异常。这类高溢价并购需要重点关注三点： - 标的公司是否具备核心技术或独家渠道 - 是否存在业绩对赌条款（目前公告未见披露） - 交易对方是否与上市公司实控人存在关联关系 2. 监管介入机制根据现行《上市公司重大资产重组管理办法》，该交易未达到总资产/净资产/营收任一指标超50%的审核红线，所以不需要证监会审批。但交易所已启动问询程序（可查上交所6月25日发出的问询函），要求公司7月3日前说明估值依据、商誉处理方案等关键问题。 3. 投资者应对策略建议立即做三件事： - 通过"上交所e互动"平台提交质询，要求公司补充披露逸淘近三年财务数据 - 关注7月中旬将披露的收购进展公告，重点查看标的公司客户集中度和应收账款情况 - 若股东大会审议该议案时，可通过网络投票表达反对意见（根据《公司法》第121条，此交易需经出席会议股东所持表决权2/3以上通过）这类高溢价并购在熊市环境下容易引发股价波动，建议持有该股的投资者暂时将仓位控制在5%以内。如果公司不能在问询回复中充分证明交易合理性，不排除后续会有中小股东联合发起维权诉讼。

基金张经理

现在的时代真的是科技股的时代了吗？那些旧经济的股票是被市场抛

现在科技股确实风头正劲，但要说旧经济股被完全抛弃，倒也不至于。我最近看市场数据，像人工智能、芯片这些板块确实涨得猛，恒生科技指数今年都反弹40%了，但传统板块里的基建、消费龙头其实也在悄悄修复估值。现在的情况跟2000年互联网泡沫不太一样。现在科技企业的盈利基础更扎实，像AI应用已经开始落地产生现金流，不像当年纯炒概念。不过确实要警惕局部过热，现在科技板块市值占比已经超过2000年互联网泡沫时期，有些细分领域确实存在预期透支。机构现在分歧挺大的，有分析师提醒4月份财报季可能是分水岭，得看企业能不能兑现业绩。要是英伟达这些龙头财报不及预期，可能引发连锁反应。但政策面还在持续加码，像新质生产力、设备更新这些国策，传统行业里符合转型方向的标的其实也有机会。我的建议是别把鸡蛋都放一个篮子里。可以拿五成仓位配AI、机器人这些高弹性品种，另外三成配置低估值的电力、交运这些有分红保护的旧经济股，留两成现金等回调机会。最近市场波动加大，买在缩量调整时比追高更稳妥。

基金张经理

您好，大摩数子经济还能买吗？

大摩数字经济混合基金近两年确实表现抢眼，2024年收益超69%，拿了同类冠军，现在还能不能买得看你的投资偏好和风险承受力。先说亮点： 1. 基金经理雷志勇对AI产业链的节奏把握很准，去年重仓光模块、消费电子等板块，今年继续看好智算基础设施和AI应用（比如AI手机、眼镜）。 2. 基金规模一年涨了16倍，持有人数激增35倍，说明市场认可度很高。但要注意两点：一是它持仓集中（前20大股票占80%），波动可能比较大，比如最近海外算力股回调，可能会影响短期表现；二是基金主要押注科技板块，如果你已经持有类似行业基金，要注意分散风险。我的建议：如果看好AI中长期趋势，且能接受波动，可以小仓位逢低布局，或者用定投方式摊平成本。如果求稳，可以等市场回调后再考虑。

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基金张经理

基金a和基金c哪个更适合定投？

基金A和基金C相比，基金A更适合长期定投，基金C适合短期定投。基金A和基金C的区别主要在于基金的收费方式不同，基金A更适合长期定投的原因也是受收费结构影响的。

基金张经理

定投止盈1234法则？

止盈只是结束了一个投资周期，并不等于结束投资，投资者可以在止盈之后，再开始下一个投资周期。定投止盈法则：目标收益止盈，分批止盈法，估值止盈法，最大回撤止盈法。

基金张经理

保本基金有风险吗？

保本基金的保本实际上是基金公司以其综合实力来背书的，一些规模小的基金公司如果在基金运行过程中，发生亏损，没有实力弥补亏损的情况下，保本基金也会造成本金的亏损。

基金张经理

基金净值跌了要不要卖掉？

基金跌了要不要卖没有固定答案，不同的投资者有不同的风险偏好，风险承受能力高的投资者可能更愿意承受短期波动，而风险承受能力低的投资者则可能更倾向于稳健投资。如果投资者对市场的短期波动非常敏感，且无法承受更大的资金损失，那么适当减仓或调整投资组合可能是更好的选择。相反如果投资者对风险有较为清晰的认识，且愿意承受一定的波动以换取长期的增值，那么保持冷静、继续持有或许更为合适。

基金张经理

同业存单基金值得买吗？

同业存单基金又叫同业存单指数基金，是个人投资者可以投资同业存单的一个工具。具有低风险、投资成本小、流动性强、预期收益较好的特点，适合追求低风险、灵活投资的投资者。同业存单基金还是比较值得投资的。

基金张经理

fof基金和普通基金有什么区别？

fof基金和普通基金的区别：投资费用不同。购买普通基金投资者需要支付的费用主要包括管理费、托管费、销售服务费等。投资风险不同。普通基金产品通常由某一位基金经理管理，其业绩表现直接受到基金经理的投资决策和管理能力影响。投资标的不同。普通基金主要投资于股票、债券、货币市场等，而fof基金则是以基金为投资对象。

基金张经理

基金定投有哪些误区？

基金定投作为一种高效的基金投资方式，受到许多投资者的喜爱。基金定投是一种偏向长期投资的方式，需要投资者有足够的耐心和毅力。然而有些投资者因为短期内看不到明显的收益，就急于终止定投，导致定投的效果不佳。实际上基金的长期表现往往更加稳定可靠，投资者在进行定投时不要把定投的时间间隔设置过短，可以根据自己的投资目标和资金需求，制定合理的定投期限并坚持执行。

基金张经理

指数基金与债券基金哪个更靠谱？

一般整体来说，债券基金的风险要小于指数基金，但还是要看具体的产品，这两类基金从低风险到高风险的产品都是有的。债券基金是指80％以上的基金资产投资于债券，债券利息收益是固定的，所以债券基金风险也比较小。指数基金是以特定指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。